他们打着借的幌子从事地下工作。
海南首例涉黑组织“小额贷款”犯罪案件涉案金额247亿元，对18名被告人以组织、领导黑社会性质组织等多项罪名判刑。
漳州
近期，小额贷款市场蓬勃发展，小额贷款公司的发展也开始认真开展，吸引了众多贷款机构的关注。然而，小额贷款公司也有很多好的和不好的小额贷款公司，其中有一些欺骗人的小额贷款公司，也有一些欺骗人的小额贷款公司。海南省某小贷公司存在系统性违法犯罪行为，包括签订不平等空白贷款合同或虚假贷款合同、任意认定违约等“日常借贷”方案。
3月31日，海南首例“小贷”团伙犯罪案宣判，海口中院以组织、领导团伙罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、抢劫罪等9项罪名判处犯罪分子头目。赵建豪被判处有期徒刑22年。其余17人分别被判处3年以上20年以下有期徒刑。判决公布后，赵建豪等15人对一审判决表示不满，提出上诉。本案涉案金额达247亿元。
设立贷款公司牟取非法利益
2016年6月，赵剑豪、李探宝、林培龙决定在海口设立公司，利用“放贷”模式非法牟利。在公司筹备过程中，三人排队加入于洪斌。
赵剑豪、李探宝、刘宏斌、林培龙共同出资100万元，其中刘宏斌出资30万元，由赵剑豪支持设立海口五洲新材网络科技有限公司（以下简称五洲公司））。）建立了。），法定代表人为刘洪斌。该公司为了在没有发货资质的情况下获取非法经济利益，采用“累犯放贷”方式，从事有组织的签订单方、不平等的空白借款合同或虚假借款合同、任意认定违约人等违法犯罪活动。方法。
2017年4月，五洲公司办公地点由海口市海雅大厦迁至海口市国贸中基大厦。随后进行了具体的分工。赵建豪负责公司管理制度、重大决策并提供公司贷款所需的大部分资金；李探宝负责公司整体运营管理；黄某受赵建豪任命管理公司财务。公司设有内部业务部门和风险管理部门。该部门由林培龙和苏负责，主要负责发放广告和招揽需要贷款的灾民。林培龙还负责相关业务培训。风险管理部负责人为刘洪斌，负责对前来贷款的受害人的资格审核及后续暴力催收工作，刘洪斌带领孙、林、王、郑、庞等人执行催收工作。暴力。
2017年7月，为进一步收缴违法所得，赵建豪、刘兴芬、刘宏斌、陈伟等人投资设立海南聚海鑫实业有限公司（以下简称聚海鑫公司）并继续经营。在“贷款与欺诈”中。据侦查人员介绍，聚海信公司成立后，赵建豪安排黄某管理公司财务，刘杏芬指使谢某成为公司法定代表人，负责GPS安装、跟踪等工作。支付受害人的车辆费用后，公司会扣除金。汽车、抢劫和帮助。
为了拿到更多的，聚海鑫公司联合五洲公司“风控部”成员，暴力追回贷款。聚海信公司遵循“日常借贷”的经营模式，两家公司的员工“相互合作、相互支持”。2018年3月，为躲避司法机关打击，赵建豪等人将公司法定代表人变更为陈伟。
翻看案卷信息可以看出，该团伙联系村民和亲属，组织牢固，成员稳定，分工明确，层次清晰。他们放贷支持暴徒，利用暴徒保护他们的贷款，并利用“贷款”进行。他们实施抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事等多项犯罪活动，涉案金额达247亿元。经过两年的精心经营，取得了巨大的经济利益，并拥有强大的经济实力支持组织继续进行违法犯罪活动，造成不良社会影响，破坏社会经济秩序。
赵建豪等人依托五洲公司、聚海信公司，将“贷款”与暴力催收结合起来，最终发展成为以赵建豪为组织领导，刘宏斌、李探宝、刘杏芬、林培龙等为首的计划。核心成员，不见了。
有许多未经协商的欺骗性计费方案。
据侦查人员介绍，赵建豪等人通过发布广告、发微信朋友圈等方式，以贷款快、手续简单为诱惑，引诱贷款客户。这对于想要借消费的人来说非常有吸引力。在贷款初期，该公司安排专人对贷款受害人进行“家访”，欺骗受害人签订一份不平等条款的空白贷款合同，并在车辆上安装GPS定位装置。受害者申请汽车贷款，以便我们在偿还贷款时可以追踪他们。
接下来，该公司在提供贷款时，提前扣除了初期利息、“上门费”、“佣金”、“押金”等各种费用，但受害人实际金额明显低于规定的贷款金额。合同里。以车贷为例，单方签订空白车辆转让协议、房屋租赁协议等材料后，以“车辆GPS信号消失”、“二次抵押贷款”等理由故意制造违约陷阱，任意认定受害者。“信用不良”等违约原因。
2016年11月底，受害人徐先生向五洲公司申请无抵押贷款6000元，实际收到5400元，随后徐先生又向另一家公司申请贷款。他人以徐某违约“二次抵押”为由，将其带到五洲公司，对其进行殴打、强迫骑马、电棍威胁、强迫徐某支付本金、违约金等。它。5万元。随后他打电话给徐妈妈并威胁她。“二次抵押”是这些组织用来获取高额违约金的常见策略。
2017年6月中旬，受害人曾某向五洲公司借款购买了一辆价值136万元的马自达越野车，曾某随后陆续偿还李探宝72万元。2017年12月20日，李探宝因担心曾某无力偿还贷款，责令刘宏斌没收曾某的汽车。当晚10时许，郑女士的丈夫正在开车，柳洪彬等人发现了他，将他包围并命令他下车。郑女士的丈夫试图驾车逃跑，但刘洪彬等人追赶，强行将其赶了出去。告诉那个人停下来。这时，柳洪彬等人见他不肯下车，就打破了汽车的挡风玻璃，强行把他拉了出来，殴打了他，并将郑的丈夫和汽车带到了巨海新公司。第二天一早，刘洪斌给曾某打电话，来到聚海鑫公司，李探宝当场强迫曾某签订汽车转让协议，以抵销尚未支付给曾某的64万元车款。鉴定结果显示，该车的价值超过117万元（约合11亿韩元）。
就这样，该组织因暴力催债手段而“名声大噪”，在海口地区小额信贷行业中“独树一帜”。甚至许多其他从事汽车贷款业务的公司也不得不依赖组织风险。监管部门暴力催收贷款。
恶行终将受到惩罚，18名被告人已被判刑。
该罪的主要特点是在催收贷款时，采用殴打、拘留、绑架、恐吓、骚扰等违法犯罪手段，向被害人及其家属强行欠下非法债务，以非法侵占被害人的财产。团体。2016年8月上旬，受害人李先生因未按时还款被非法关押。
除了黑社会性质的有组织犯罪外，该组织骨干陈伟还抢走了洪先生123万元，并非法闯入其家中。2016年3月，受害人洪先生以位于海口市崇山区凤翔东路佳园滨江的一处房产向陈伟申请了5万元抵押贷款，扣除首月利息、费用后，其他费用，他居然给我收了42.7万元，1万元。当年5月，洪某未偿还逾期贷款，陈伟等人就到洪某家门口贴上“还清欠款”等告示和喷漆字样，逼迫洪某偿还债务。还。他们会威胁不这样做，并将把从房子里拿走。洪家一家人受不了，搬出了家，陈伟撬开了洪家门锁，安排其他人搬进了洪家。六个月后，洪先生退还55万元给陈伟，才收回房屋。
2019年1月，该案经海口市检察院审查并提请法庭审理。3月28日，海口市中院开庭审理此案。包括赵剑豪在内的不少人对检方的批评表示反对。赵建豪表示，他没有决定公司的管理制度，没有做出任何重大决策，没有提供公司贷款所需的大部分资金，也没有安排专人负责公司财务。他认为自己只是向公司介绍一些人，并不是组织的领导者。柳洪彬也否认了抢劫指控，称公司要求他追债，而他无意占有财产，没有犯抢劫罪。其余多名被告均表示，其活动属于民间借贷，不构成非法经营，没有实施“贷款”。
这起案件涉及普罗大众所痛恨的“定期贷款”题，而受害者中有不少是大学生。校园法制教育。由于涉案人员众多、案情复杂，庭审持续了三天。3月31日，法院驳回检方关于赵建豪领导的犯罪集团为黑社会性质组织的指控。9起犯罪行为事实清楚、证据充分。经过庭审、质证，证据相互印证，证据全面、紧密相连，形成完整的证据链。
海口中院依据相关法律规定，认定被告人赵建豪领导的犯罪集团为黑社会性质组织。被告人赵建豪，系黑社会性质组织犯罪的策划者、组织者，以组织、领导黑社会性质组织、非法经营、故意伤害、非法禁闭、抢劫、敲诈勒索、寻衅滋事、伪造罪等罪判处刑罚。决定以损坏国家机关印章、伪造公司印章等数罪并罚，判处有期徒刑二十二年，剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产。该地下组织核心成员刘洪斌、李探宝、刘杏芬、林培龙被判处十七年至二十年有期徒刑，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产。其他人被判处三年有期徒刑，刑期从十五年到十五年不等。
采访笔记
该案是海南省首例涉及团伙的“定期贷款”案件，涉案人数较多，社会影响较大，引起社会高度关注。宣判当天，海南省高校约2000名学生旁听了庭审。
被告人一审被判有罪，引起社会深刻反思。至少必须向公众传达四个信息
一是提醒公众“日常借贷”的犯罪本质。“桑桑贷”本质上是一种利用“无担保、高速贷款、低利率甚至零利息”的方式“虚假增加债务”、“创造资金转移”、“随意借”的违法犯罪行为。民间借贷的名称，意思是“还”。“认定违法行为”、“送达和解令”、“虚假诉讼”，以暴力、威胁暴力或者其他方式非法占有他人财产和本息追债，贷款不受法律保护。不是。不要被愚弄，落入“日常贷款”的陷阱。
其次，一些小额贷款公司挑选没有还款能力的人，引诱他们借，最终导致贷款金额越来越大，借款人更难逃脱。“定期贷款”的案例。因此，司法机关必须把“天天贷”犯罪作为核心案件，依法严厉打击，增加公众的安全感。
三是各界人士受到“永久贷”犯罪行为欺骗、伤害的，必须及时向司法机关举报。当大家广泛参与、积极配合，快速有效地打击“日常借贷”犯罪活动时，就能相互监督，营造安定、和谐、安定的社会环境。
第四，此事件警示“日常借贷”犯罪分子向司法机关投案自首，从宽处理。如果你心存侥幸或固执地认为自己有“保护伞”或“网络”，继续犯罪，司法机关将依法坚决打击你，“撑开保护伞，摧毁网络”。
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